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Cortesía de JP Morgan Chase

Un nuevo año es una nueva oportunidad para colocar en primer lugar su salud y bienestar financieros

Una buena salud financiera es la base de hogares, comunidades y economías fuertes y resilientes, pero para muchos llegar a comprender y gestionar sus finanzas…

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Enero es el mes que asociamos con hábitos más saludables, y no es extraño que también sea el Mes del Bienestar Financiero.  Con el nuevo año en movimiento, Chase les recuerda a sus clientes priorizar su salud financiera con consejos para asegurarse un futuro financiero con el que se sientan a gusto. Nos sentamos a conversar con Chandra Williams, gerente de comunidades digitales local para Filadelfia, sobre cómo establecer y proteger metas para una vida financiera exitosa.

AL Día: ¿Cuáles son los pasos clave que los consumidores deben tomar para impulsar su salud financiera en el 2022? 

 
Chandra Williams: Manejar su dinero puede ser complicado, por esta razón dividir sus finanzas en porciones más pequeñas le puede ayudar a salir adelante con sus metas a corto y largo plazo. Es por esto que motivamos a nuestros clientes a que den prioridad a lo siguiente:
  • Definir y mantener un presupuesto para que se sienta en control y gaste menos de lo que gana. Contamos con una herramienta en línea para nuestros clientes llamada Configura tu presupuesto, la cual le permite definir un presupuesto; y hacer seguimiento de sus gastos, así como ajustarlo día a día.

  • Haga crecer sus ahorros y aparte una cantidad de dinero en un fondo de emergencias para todas aquellas sorpresas inesperadas de la vida. Esto le puede ayudar a tener paz mental, porque sabrá que está protegido. Con la herramienta Ahorro automático de Chase, puede consultar cuándo y con qué frecuencia quiere transferir dinero desde su cuenta corriente Chase a su cuenta de ahorros Chase, desde una cantidad mínima de $1 por día.

  • Mejore su historial de crédito (y puntuación) pagando sus cuentas a tiempo (siempre). Con Credit Journey de Chase, los usuarios pueden entender y vigilar fácilmente su puntuación con  consejos prácticos acerca de cómo formar un buen historial de crédito.

  • Asesórese en persona con un representante del banco. Para un proceso más personalizado en la planeación, le recomendamos trabajar con un asesor que entienda todo, desde sus metas grandes hasta los detalles pequeños. Puede reservar una cita en chase.com/meeting.

 

AL Día: ¿Desde la perspectiva de salud y seguridad financieras, cómo se pueden defender los consumidores de las estafas? 
 

Chandra Williams: Tal cómo se ha informado en las noticias en los últimos dos años, ha habido un aumento en las estafas contra personas en general, con sus cheques de estímulo o beneficios de desempleo, o con tratamientos falsos para COVID-19, entre otros. Es fundamental aprender a reconocer actividades diseñadas para robarle su dinero. Estas son algunas buenas prácticas para protegerse de los estafadores:

DEBE: 

  • Informarse sobre los tipos de estafas más comunes. Los estafadores usan cualquier cosa a su favor, como asegurarle que son del IRS, simulan que son de soporte técnico, lo engañan con carnadas como premios o ganancias en dinero; ¡el cielo es el límite!
  • Vigilar su puntaje de crédito sin costo en Credit Journey de Chase. ¡Ni siquiera es necesario ser cliente de Chase para registrarse!, la herramienta le notificará si hay algún problema con sus datos. Además, recibirá alertas que le ayudarán a proteger su crédito e identidad.
  • Revisar sus cuentas con detenimiento si cree que pudo haber sido víctima de fraude. Con Chase, también puede programar alertas de cuenta para recibir notificaciones de transacciones que se hagan desde de su cuenta. 

 

NO DEBE: 

  •  Hacer clic en hipervínculos sospechosos que reciba a través de correo electrónico o texto, a menos que sean de una fuente segura. Ingrese a sus cuentas únicamente por la aplicación móvil del banco o el sitio web. 
  •  Revelar datos personales. Ni Chase ni otros bancos le pedirán su nombre de usuario, contraseña, clave de cajero automático, etc., cuando se comuniquen con usted. Es posible que los bancos le pregunten esta información solo cuando usted llame a discutir detalles de su cuenta.
  •  Transferir dinero a alguien que le asegure es de su banco. Los bancos nunca le pedirán que envíe dinero por transferencia electrónica, cheque u otro método para  “detener o prevenir un fraude”. 
  •  Pagarle a alguien utilizando tarjetas de regalo, en especial cuando le digan que la necesitan para quitar un virus de su computador, detener un fraude en su cuenta o para comprar tiquetes de avión para irlo a visitar.

 

Si cree que pudo haber sido víctima de fraude o estafa, no tiene de qué sentirse avergonzado, le puede pasar a cualquiera. Lo más importante es que tome medidas de inmediato. 

Primero, contacte a su banco, a la entidad que expidió su tarjeta de crédito o a las autoridades locales para reportar un fraude o estafa; ellos le dirán la mejor manera de proceder. Si tiene preguntas, visite su sede de Chase Bank más cercana. Siempre estaremos felices de atender a las preguntas de nuestros clientes.

Para saber más sobre estafas comunes y cómo detener a los estafadores de golpe visite: www.chase.com/es/personal/security-tips. También puede recibir consejos de cómo identificar y evitar el abuso financiero en: www.chase.com/es/digital/resources/privacy-security/financial-abuse


 

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